Voor testamentadvies kun je terecht bij een notaris of een erfrechtadviseur. Samen bespreek je wie je wilt laten erven, wie je nalatenschap kan afwikkelen en welke gevolgen je keuzes hebben. De notaris stelt het testament op en zorgt dat het rechtsgeldig wordt vastgelegd.
Goed advies begint met jouw persoonlijke situatie. Je hoeft nog niet precies te weten wat je wilt regelen: schrijf vooral je vragen en wensen op. De adviseur kan je helpen om de mogelijkheden tegen elkaar af te wegen.
Wanneer is testamentadvies zinvol?
Advies is nuttig als je wilt weten of jouw wensen passen bij wat de wet standaard regelt. Dat kan ook zo zijn als je geen groot vermogen hebt. Het gaat niet alleen om geld, maar ook om de mensen die je wilt achterlaten en de keuzes die je voor hen wilt maken.
Persoonlijk advies is bijvoorbeeld zinvol in deze situaties:
- Je woont samen: bespreek welke gevolgen overlijden heeft voor je partner en de gezamenlijke woning.
- Je hebt een samengesteld gezin: geef aan welke kinderen en andere naasten je bij je keuzes wilt betrekken.
- Je hebt een eigen woning of onderneming: vraag wat je keuzes betekenen als veel vermogen vastzit in bezittingen.
- Je wilt iemand buiten je gezin iets nalaten: bespreek hoe je dat duidelijk kunt vastleggen.
- Je bestaande testament is al ouder: laat beoordelen of het nog aansluit op je gezin, vermogen en wensen.
Advies kan ook opleveren dat een testament voor jouw wensen niet nodig is. Een goede adviseur legt uit wat er gebeurt als je niets verandert en waarom een bepaalde keuze wel of niet bij je past.
Wie kan je adviseren over je testament?
Een notaris bespreekt je wensen, legt de juridische gevolgen uit en maakt het testament. Je kunt rechtstreeks een afspraak maken, ook als je eerst alleen wilt weten wat in jouw situatie nodig is. Vraag wel wat het adviesgesprek kost als je daarna geen testament laat opstellen.
Een erfrechtadviseur kan je helpen om je situatie en wensen vooraf op een rij te zetten. Dat kan prettig zijn als je meerdere mogelijkheden rustig wilt bespreken. Voor het opstellen en ondertekenen van een testament ga je daarna alsnog naar de notaris.
Bij vragen over vermogen en erfbelasting kan ook een belastingadviseur meekijken. Dat is vooral nuttig als je situatie ingewikkeld is. Bespreek dan met de betrokken adviseurs wie welke vraag beantwoordt en welke kosten daarvoor gelden.
Bereid je adviesgesprek voor
Je haalt meer uit het gesprek als je vooraf een overzicht maakt. Exacte bedragen zijn voor een eerste gesprek niet altijd nodig, maar een beeld van je vermogen en schulden helpt de adviseur om de gevolgen van keuzes uit te leggen.
- Beschrijf je gezinssituatie. Denk aan je partner, kinderen en eventuele kinderen uit een eerdere relatie.
- Maak een overzicht van je bezittingen en schulden. Noteer bijvoorbeeld je woning, spaargeld, beleggingen, hypotheek en andere leningen.
- Schrijf je wensen op. Denk na over wie je iets wilt nalaten en wie je vertrouwt om zaken na je overlijden te regelen.
- Verzamel bestaande documenten. Neem een eventueel eerder testament en relevante afspraken met je partner mee. Noem ook verzekeringen en pensioenregelingen.
- Noteer je vragen. Geef aan waar je nog niet uit bent, bijvoorbeeld hoe je verschillende naasten eerlijk wilt behandelen.
Heb je bezittingen in het buitenland of een onderneming? Vertel dat direct bij het maken van de afspraak. Dan kan de notaris aangeven of daarvoor aanvullende kennis of advies nodig is.
Vragen die je tijdens het gesprek kunt stellen
Goed testamentadvies geeft niet alleen antwoord op wat je kunt vastleggen, maar ook op de gevolgen van je keuze. Deze vragen helpen om het gesprek concreet te maken:
- Wat gebeurt er in mijn situatie als ik niets regel?
- Welke mogelijkheden passen bij mijn wensen, en wat zijn de verschillen?
- Wat betekenen mijn keuzes voor mijn partner en andere naasten?
- Welke gevolgen kunnen mijn keuzes hebben voor de erfbelasting?
- Wat gebeurt er als iemand die ik noem eerder overlijdt dan ik?
- Welke afspraken kunnen later niet uitpakken zoals ik nu verwacht?
Vraag om uitleg in gewone taal als een voorstel niet duidelijk is. Je hoeft tijdens het eerste gesprek niet meteen te beslissen. Soms is het verstandig om een keuze thuis te laten bezinken of met je naasten te bespreken.
Testamentadvies en kosten vergelijken
De prijs hangt af van de notaris, de inhoud van het advies en hoe uitgebreid jouw situatie is. Een eenvoudig testament vraagt meestal minder werk dan een regeling waarbij bijvoorbeeld een onderneming of buitenlands bezit een rol speelt.
Vergelijk daarom niet alleen het totaalbedrag, maar ook wat je ervoor krijgt. Kijk of het adviesgesprek, het opstellen van het concept, de bespreking daarvan en de ondertekening bij de prijs zijn inbegrepen. Vraag ook welke werkzaamheden extra kosten, zoals aanvullend fiscaal advies of extra overleg.
Een lage prijs is niet automatisch de beste keuze als je veel persoonlijke vragen hebt. Andersom hoeft uitgebreid advies niet nodig te zijn als je situatie eenvoudig is en je wensen duidelijk zijn. Via notaris-vergelijk.nl kun je notarissen vergelijken op prijs en voorwaarden.
Van advies naar een ondertekend testament
Na het gesprek maakt de notaris een concept. Lees dat rustig door en let erop of je wensen juist zijn weergegeven. Begrijp je een bepaling niet, vraag dan wat die betekent voor de mensen die je achterlaat.
Een adviesgesprek of een concept alleen is nog geen testament. Je legt je testament vast door het bij de notaris te ondertekenen. De notaris meldt daarna bij het Centraal Testamentenregister dat je een testament hebt gemaakt. De inhoud staat niet in dat register.
Bewaar het advies en je eigen aantekeningen bij je belangrijke documenten. Verandert je persoonlijke situatie, dan kun je aan de notaris voorleggen of je eerdere keuzes nog passen.
Veelgestelde vragen over testamentadvies
Moet ik mijn wensen al vast hebben staan voor een adviesgesprek?
Nee. Juist als je twijfelt, kan een adviseur de mogelijkheden en gevolgen met je doornemen. Een lijstje met vragen en een overzicht van je situatie is genoeg om te beginnen.
Is testamentadvies altijd gratis?
Nee. Sommige aanbieders bieden een vrijblijvend eerste gesprek aan, maar advies kan ook geld kosten. Vraag wat het gesprek kost en of dat bedrag wordt verrekend als je een testament laat maken.
Kan één gesprek genoeg zijn?
Bij duidelijke wensen en een eenvoudige situatie kan één adviesgesprek voldoende zijn. Zijn er meer vragen of zijn verschillende adviseurs betrokken, dan kan extra overleg nodig zijn.
Maak voor je afspraak alvast een kort overzicht van je situatie en je belangrijkste vragen. Zo kan het gesprek gaan over de keuzes die voor jouw testament echt verschil maken.
